银联急召17家收单行 打击澳门赌场非法套现

2014-05-09 08:43:50　来源: 21世纪经济报道(广州)

继中介人卷百亿赌资潜逃后，澳门博彩行业再遇坏消息。多只香港上市的博彩股惨遭洗仓式暴跌，单日蒸发市值约1000亿港元。


据港媒报道，银联日前推出一系列措施，重点打击非法利用银联终端机在澳门非法套现的问题。银联国际在接受《21世纪经济报道》记者查询时回应，相关调查活动始于今年3月，公司派人前往澳门现场检查，并举办跨境支付反洗钱培训，召集内地17家收款银行和5家非金融机构参与。
日前，《南方都市报》引述澳门警方消息称将在7月份考虑收紧对内地游客过境签证的逗留期限。多重利空下，香港上市的澳门博彩股全线下跌，金沙中国（1928.HK）、银河娱乐（0027.HK）、永利澳门（1128.HK）跌幅介乎4.5%至9.1%。投行呼吁抄底。
汇丰认为，警方采取的扫荡行动没有对4月博彩收入造成实质影响，可见银联卡套现并非赌场客源的主要资金来源。至于收紧过境签证，美银美林认为只会改变内地客人的消费模式。
套现面面观
自从2003年开放内地游客港澳自由行以来，非法套现的问题就此出现，犯罪手法不断进化，从最初的大额信用卡假消费到地下钱庄，再演变成现在的银联终端套现，目的都是为了逃避内地的外汇管制。
年初至今，澳门警方集中对利用银联卡终端非法套现进行了集中扫荡。结果发现，近年来兴起的第三方线下支付意外成为了“最安全”的工具。今年3月，澳门警方在路凼城一间酒店抓捕2名嫌疑人。经过初步侦讯，还原了整个套现过程。
首先，嫌疑人在内地透过第三方支付渠道购入用于银联线下支付的终端POS机，以邮寄或其他方式偷运到澳门。以内地获得的银联终端在澳门刷卡，可绕开银联基于外汇管制的跨境支付限额，从表面上来看只是一笔数额较大的国内消费。嫌疑人直接经由第三方支付平台为需要赌资的客人冒充正当消费。
赌客需支付刷卡套现的手续费（依据金额大小，从0.5%至2%不等）及正常交易金额0.2%的银联手续费。2名内地嫌疑人在短短半年内涉案交易逾900宗，金额达到3800万港元。他们主要在各大酒店和赌场中场活跃，并不时更换内地POS机以逃避追查。
一名在澳门经营赌场的经理人表示，在赌场使用银联卡有金额限制，客人大多会携带现金或透过中介人借贷，相信利用银联终端套现的金额不会太大。
另一名要求匿名的投行分析员透露，第三方支付所发放的支付卡（或预付卡）同样是非法套现的可靠工具；在内地反贪的大背景下，不少有钱人选择携带大额支付卡去澳门。根据他在现场的观察，不法分子会手持POS机在赌场内游荡，游说客人套现加大赌注，金额越大，手续费越低。
银联国际有关负责人表示，银联在3至4月间派出工作人员赴澳门现场调研。在近期举办的跨境反洗钱工作培训上，17家境内主要收单银行及5家非金融机构参与，未来会进一步加强沟通和工作机制，确保跨境支付的风险管理。相关信息于4月30日公布，并无更新的具体措施。
抄底博彩股？
祸不单行。南都记者日前从澳门警方获悉，7月可能收紧内地过境旅客的逗留期限，从最长7天缩短至3-5天。根据澳门保安司提供的数据，去年持护照入境澳门的263万人次旅客中只有约两成出境前往他国。21世纪经济报道记者就此联系澳门警方，尚未获得确认。


美银美林认为，缩短逗留期限只会改变赴澳旅客的消费模式，由原来频密出行，改为集中消费。反映到博彩收入上，即使在极端情况下，澳门完全禁止旅客使用过境签证入境，负面影响也仅为3%-5%。因大部分高端大户另有其他途径绕过入境限制，例如持有外国居留权或香港身份证等。
汇丰则表示，警方的扫荡行动早在3月份就展开，当澳门4月博彩业的中场收入按年仍增长34%，意味着打击对博彩业的实际影响有限。基于较高的股息收益率，目前博彩股的估值吸引，继续维持金沙中国和新濠国际(200.HK)的增持评级。

                               
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本文来源：21世纪经济报道 作者：江家岱

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