男子利用银行漏洞 用借记卡透支800余万元被抓

2015-09-07 04:07:12　来源: 金黔在线-贵州商报(贵阳)
分享到：

• 
  

170

利用某些POS机和某些银行卡的漏洞，犯罪嫌疑人竟能利用借记卡(储蓄卡)“透支”，凭空刷出巨款800余万元。5日，武昌警方宣布，破获一起特大借记卡“透支”诈骗案。目前，4名嫌疑人已被逮捕，此案即将移送检察机关审查起诉。POS机和银行卡的漏洞已被相关银行堵住。

病人拿了10万元好处费开卡

2014年12月份，武昌公安分局经侦大队接到某银行报警：当月14日，嫌疑人通过银行借记卡(即储蓄卡)预授权交易，骗取该银行资金800余万元，其中涉及武昌区辖区的资金有400余万元。

武昌区公安分局侦查从资金流向着手，发现多张银行卡上的资金通过2台移动POS机刷走，一台POS机属于广西南宁，一台POS机属于内蒙古二连浩特。再分析这些银行卡，其中有7张卡是案发当天在武汉新开的卡，持卡人张某是湖北宜都市人。

今年1月份，民警赶到宜都乡下张某老家，走访得知，40多岁的张某患有严重尿毒症，离了婚，妻子带着儿子走了，长期租住在宜都市区。民警找到张某后，张某起初不承认开卡，警方出示证据后，张某这才交代，是朋友朱某让他办卡，事后朱某给了他10万元好处费。他需要这笔钱治病。

利用银行“秘密漏洞”刷出巨款

1月19日清早，民警在汉口一家宾馆抓获朱某。朱某今年25岁，老家是荆州江陵，武汉某大学毕业。朱某交代，刷卡人是29岁的沙洋人杨某。因这台POS机只能在南宁使用，他带着朱某开了8张借记卡之后，杨某派人坐飞机送卡到南宁。

侦查发现，杨某潜回老家过年。3月25日，民警跟踪至荆门市抓获杨某。然而，杨某被审讯时拒不开口，不交代任何人，也不喊冤。

警方进一步梳理资金流向，发现2014年12月14日晚南宁这台移动POS机共刷走300多万元，刷到POS机关联的银行卡后立即被分解，大部分流向杨某的妈妈、妹妹、表哥等人的银行卡。民警找到杨某的妈妈、妹妹、表哥等人，他们承认，是杨某打电话通知他们“接收一笔钱”，随后取出现金。

对第二台POS机的侦查同时展开。春节后，民警北上内蒙古二连浩特，得知这台POS机的刷卡人郭某(黑龙江人，32岁)以及同伙兰某(湖北武穴人，28岁)、陈某(福建人，36岁)、翁某(二连浩特人，35岁)、孟某(二连浩特人，34岁)已被当地警方抓获。民警对该团伙成员提审，查明了此案的“秘密”。

警方查明，杨某等人在使用POS机的过程中，发现某些POS机和某些银行卡的一个“秘密漏洞”，能源源不断地凭空刷出巨款。

目前，杨某、朱某以及杨某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡诈骗罪均被逮捕，武昌警方即将向检察机关移送起诉。相关银行已堵住这个漏洞。

版权声明

1、转载或引用本网站内容须注明原网址，并标明本网站网址(www.gerfans.cn)。

2、转载或引用本网站中的署名文章，请按规定向原作者支付稿酬。

3、对于不当转载或引用本网站内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失，本网站不承担责任。

4、对不遵守本声明或其他违法、恶意使用本网站内容者，本网站保留追究其法律责任的权利。

本文地址: https://bbs.gerfans.cn/thread-410753-1-1.html

莫伸手、伸手必被抓。

这样的漏洞其实还有很多，只要遇到有心人